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云信承兑汇票的风险有哪些

2020-06-22 08:41:48 来源:南昌会计网 阅读:88

导读:对于汇票相关的知识,相信大家都不陌生吧!汇票在会计上也是一个比较重要的版块.而汇票的形式有很多种,承兑汇票就是其中的中.本文就来为大家讲解云信承兑汇票的风险有哪些?首先,大家要了解云信承兑汇票的具体概念.

云信承兑汇票的风险有哪些

云信承兑汇票是有中国中车、首钢组建的中企云链金融公司开具的汇票.使用云信承兑需要注重承兑的真伪问题.企业在收取银行承兑汇票时,应注意审查该票据是否已挂失止付.企业在收取银行承兑汇票时,可先登陆中国法院网,查询法院公告信息.以背书转让的承兑汇票,背书应当连续.持票人以背书的连续,证明其汇票权利;非经背书转让,而以其他合法方式取得汇票的,依法举证,证明其汇票权利.

云信承兑汇票的风险有哪些

银行承兑汇票有什么风险?

1、企业在办理承兑汇票业务中存在欺诈行为

一是伪造变造银行承兑汇票,一方面,利用高科技手段彻底伪造或利用银行承兑汇票具有付款期限长、金额大和反复多次转让等特点,先签发真汇票,再根据真汇票伪造内容完全相同的假汇票即克隆票;另一方面,用在数额较小的真汇票上改动金额的办法变造.

二是票据调包,以"做生意"的幌子,用事先伪造好的假票据替换掉真票据.

三是伪造商品交易合同、增值税发票复印件,或关联企业签订没有真实贸易背景的商品交易合同,骗取银行承兑汇票,进行贴现,套取银行资金.

2、银行承兑汇票作为融资工具,其操作风险越来越突出

由于银行间竞争日益激烈,各行为争揽业务而满足单个大型企业的资金需求,使某些企业过量办理承兑汇票,造成票据集中到期,导致银行垫付资金.

3、商业银行对银行承兑汇票业务的管理存在薄弱环节,加大了银行承兑汇票的经营风险

个别商业银行受利益机制驱动,放松了内控管理,淡化了风险意识,在票据业务经营过程中,为企业滚动签发银行承兑汇票,为无效商品交易合同的企业签发银行承兑汇票,为超商品交易金额的企业签发银行承兑汇票,承兑汇票出票人和贴现申请人为非贸易合同的签订人,为贸易合同不真实或无贸易合同和增值税发票办理贴现,为同一号码增值税发票办理多笔贴现,存在较大的风险;

4、关联企业利用银行承兑汇票贴现,套取银行资金.

现场检查中发现,关联企业之间以虚拟交易合同和增值税发票申请签发和贴现银行承兑汇票较普遍,涉嫌套取银行资金,有的已形成风险.

5、票据市场的盲目发展和非理性竞争加大了利率风险

票据业务由于其周转速度快,资金融通便利的特点,受到越来越多客户的欢迎,也成为各家商业银行竞争的新的业务领域,盲目发展和非理性竞争造成票据贴现利率不断走低,甚至出现了个别低于再贴现利率的违规行为.不合理的利率水平不仅加大了商业银行利率风险,也使商业银行利润空间大为缩小.

云信承兑汇票的风险有哪些?上文中对此作出了具体的解答.小编总结一下,承兑汇票可以分为银行承兑汇票和商业承兑汇票两种形式.在使用的过程中,有可能会遇到一些欺诈的风险.在投资的过程中也可能会出现一些操作上的风险.大家要懂得合理规避.

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